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En quoi consiste la vérification réglementaire de mes informations ?

En conformité avec les exigences de la Banque de France, Qonto doit collecter et vérifier un certain nombre d'informations à propos de :

  • L'entreprise pour laquelle la demande d'ouverture de compte a été faite
  • Toute personne susceptible d'utiliser ce compte courant

Pendant que nous procédons aux vérifications légales, vous avez accès à votre compte Qonto. Cependant, des restrictions s'appliquent jusqu'à ce que l'identité de votre entreprise soit confirmée :

  • Vous pouvez créer des cartes mais ne serez en mesure de voir leurs numéros qu'après la validation de vos informations.
  • Vous pouvez initier des virements mais ils ne seront pas exécutés avant que nous ayons confirmé votre identité.

Ces vérifications réglementaires ont été mises en place pour lutter contre le blanchiment d'argent, le terrorisme et la fraude de manière générale. Elles ne prennent généralement moins de 24h mais ce délai peut être porté à 5 jours ouvrés pour certains cas très spécifiques.

Vous recevrez un mail de confirmation dès lors que les vérifications concernant votre entreprise seront finalisées et les limites d'utilisation seront levées automatiquement.

Vous avez d’autres questions ?

Si vous ne trouvez pas la réponse à votre question dans notre FAQ, n’hésitez pas à contacter notre équipe dédiée !